Не отходя от кассы

В конце апреля мошенницу, работавшую в одном из банков, вывели на чистую воду. Уголовное дело возбудили в отношении старшего кассира, который присвоил 850 тыс. руб. С осени прошлого года, по версии следствия, женщина похищала из операционной системы банка деньги, которые предназначались для закладки в банкомат. 48-летняя кассир указывала в документах ложные сведения, чтобы недостачу не обнаружили. За полгода нехитрых манипуляций она «вывела» из банкоматовских средств 850 тыс. руб.

Новые возможности

И этот случай далеко не единичный. Осенью прошлого года служба безопасности одного из крупнейших банков также обнаружила в своих рядах недобросовестного «крота».

Банк запустил очень удобную систему самостоятельного обслуживания. Деньгами с карт, счетов и сберегательных книжек можно распоряжаться не выходя из дома. Например, оплатить услуги ЖКХ, сотовой связи, покупки и т.д. Достаточно лишь иметь выход в Интернет. Для доступа в личный кабинет через этот сервер пользователь должен при помощи любого банкомата получить два чека: с идентификационным номером и временными паролями. Таким образом, при наличии специального номера, постоянного пароля, которые печатаются на одном чеке, а также второго чека из 20 разовых паролей (либо мобильного телефона, к которому подключена система «мобильный банк»), пользователь получает доступ к специальной системе…

25-летний парень, работавший консультантом в одном из отделений банка, в начале июля прошлого года помогал клиентам пользоваться новыми сервисами кредитной организации, включая тот самый Интернет-сервис. Когда к нему обратился один из клиентов с просьбой подключить банкинг, консультант ему помог, однако чеки с идентификационным номером и временными паролями для доступа к сервису оставил себе. Видимо, войдя во вкус, спустя пять дней консультант подключил услугу еще одному клиенту – уже без ведома последнего. И чеки опять осели в кармане сотрудника.

Однако воспользоваться «добычей» парень решился только в сентябре. Через компьютер сначала перевел себе 1500 руб., потом закрыл вклад одного из клиентов и вывел на его карту 108 тыс. руб. Тем же способом молодой человек перевел со счета второго клиента на карту 78 тыс. руб. Через
какое-то время консультант перечислил себе 21 и 39 тыс. с карт клиентов. В общей сложности он себе присвоил 61,5 тыс. руб. Довести дело до конца и снять оставшиеся на картах клиентов суммы 25-летний сотрудник не смог – о его действиях стало известно службе безопасности.

К слову, разоблаченный мошенник свою вину отрицать не стал. Сначала сотрудничал со службой безопасности, затем – с полицией. Свои действия он объяснил сложным материальным положением – у него были крупные задолженности по кредитам.

– Подозреваемый признался в содеянном, раскаялся, с помощью родственников возместил ущерб, – рассказывает старший следователь ОРП на территории Железнодорожного района СУ УМВД России по г. Воронежу, капитан юстиции Юлия Суровцева. – Было видно, что он искренне переживает. Хотя, при сложившихся обстоятельствах, ему грозил бы максимум условный срок. Ведь стороны пошли на «мировую».

Однако во время ведения судебных разбирательств молодой человек скоропостижно скончался. Дома у него произошел сердечный приступ. Видимо, сказалась вся эта криминально-финансовая история, в которую он сам себя добровольно загнал. Уголовное дело, соответственно, было прекращено...

Долги поневоле

Апрель вообще оказался достаточно урожайным на мошенников в банковской сфере. 7 числа возбудили очередное уголовное дело, где подозреваемым выступает 33-летний заместитель руководителя одного из воронежских банков.

С октября 2012 по март 2015 года у него был доступ к корпоративной программе с клиентской базой. Банковский служащий перевыпускал кредитные карты, которые раньше были оформлены на имена воронежцев. При этом люди старыми картами не пользовались, и делать этого не планировали. Зачисленные на новые электронные носители кредитные суммы мужчина снял в банкоматах, оставляя ничего не подозревающих земляков в долгах. В общей сложности мужчина прикарманил более 1,6 млн руб. Следователи установили девять фактов хищения.

Меры безопасности при работе в режиме онлайн:

- Не вводите пароль для отмены или аннулирования операций. Пароли на отмену или аннулирование операций могут запрашивать только мошенники. Сотрудники банка никогда не звонят клиентам и не просят отменить/аннулировать операции;

- не вводите свой номер телефона, номер паспорта и другие данные при подтверждении операций или входе в онлайн;

- внимательно читайте SMS-сообщения, всегда проверяйте реквизиты операции. Если Вам пришло сообщение с операцией, которую Вы не совершали, ни при каких обстоятельствах не вводите пароль.